Темная сторона казино, или как отмываются деньги

В нашем понимание казино – это роскошное место, где безумцы проигрывают состояния, а счастливчики выигрывают миллионы, где в воздухе витает пряный запах азарта, кровь бурлит в жилах и градус адреналина дико зашкаливает. Но мы редко задумываемся, почему любое цивилизованное государство пытается взять полный контроль над наземным игорным бизнесом, а в отдельных случаях и вовсе его запретить. Давайте посмотрим, что находится за шикарной ширмой казино и почему регуляторы так пристально следят за игорными домами.

Казино и ОПГ

Казино – не банк, а значит, не является финансовым учреждением. Но в перечень услуг казино входят не только азартные развлечения. Практически все игорные заведения предлагают ряд валютных операций: начиная от переводов средств со счета на счет и, заканчивая хранением ценных бумаг. Все эти услуги доступны посетителям круглосуточно. В рамках одной игровой сессии клиент одновременно может «закупить» фишек, или «обналичить» чеки. Эти финансовые движения являются лакомым кусочком для членов криминального сообщества, которым необходимо отмыть деньги. На «отмывку» денег тратится львиная доля от первоначальной суммы, но на выходе оставшаяся часть будет чистой, как слеза. Надо знать, что криминальные структуры во всем мире используют игорные дома именно как возможность для отмывания денежных средств. Постулат мировой финансовой истории звучит так: где «большие» деньги, там возможны и махинации.

Организованные преступные группировки всегда стараются взять под контроль казино. В криминальной среде игорный дом – идеальная площадка, где участники ОПГ отдыхают и параллельно чистят «грязные» денежные знаки. Нередко здесь процветает и ростовщичество, проще говоря вымогательство. Преступники дают взаймы игрокам деньги под высокие проценты и, в случае несвоевременного погашения долга, используют шантаж или угрожают насильственными действиями над игроком и членами его семьи. Обычно на эту удочку попадаются лудоманы и люди, имеющие финансовые трудности. Впоследствии их принуждают участвовать в схемах по отмыванию нелегального капитала. Круг замыкается...

Стираем, полощем и сушим

Как же действует такой механизм? Давайте подробнее остановимся на этом вопросе.

Фишки – основной вид платежного инструмента, заменяющий в игорном заведении наличные. Прямое их предназначение – осуществление операций между клиентом и казино. Кроме стандартных фишек, казино может выдать «кредитные»: они другого цвета и по названию понятно, что предназначаются для игры в кредит. Среди фишек выделяют и так называемые «мертвые»: они даются клиенту, приехавшему по джанкет-туру для игры в казино и не являются оборотными.

Как правило, те, кто отмывает деньги с помощью фишек, покупает их за наличку, или с помощью счета, открытого в игорном доме. Часто фишки, купленные за «черный нал», трансформируются в кредиты и могут уйти в другое казино принадлежащее этой же сети. При подобной схеме фишки находятся в работе до тех пор, пока мошенники не получат законный, прозрачный выигрыш, а потом дело техники вывести деньги из казино переводом, или получить чистые наличные.

Так же отмыть деньги можно, скупая у клиентов и даже у персонала игорного заведения «чистые» с безупречной репутацией фишки. Их стоимость гораздо выше номинальной.

Не редкость случаи, когда фишки увозятся в другую страну, где используются в качестве валюты в "серых" сделках. После подставные лица возвращают их обратно в «материнское» казино и меняют на наличные. Во многих странах при пересечении границы на них не требуется таможенная декларация, так как фишки не считаются денежным эквивалентом.

Подарочные сертификаты так же участвуют в отмывании денег. Их можно дарить, или продавать тем, кто и понятия не имеет на какие «грязные» средства они были приобретены.

Факт: В Австралии был арестован наркоторговец. В ходе следствия выяснилось, что он был постоянным клиентом казино, в котором обменял 900 тыс. местных долларов на фишки. Запись с видеонаблюдения показала, что он практически не играл. Следствие пришло к выводу, что преступник отмывал деньги от продажи наркотических средств и предъявлял фишки в качестве выигрыша.

От мелочи к крупным купюрам

Нормальная практика, когда участники ОПГ пользуются услугами казино для обмена мелких купюр на купюры крупного номинала. Обычно схема действует так: мошенники делят между собой мелкие банкноты, внутри игорного дома каждый самостоятельно пользуется своей долей, а после обменивают фишки в кассе на банкноты с крупным номиналом. При «очистке» денег так же используются слот-машины, принимающие купюры (в игре мошенники не принимают участие) и счета в казино, куда вносятся средства мелким номиналом, а выводятся крупными банкнотами.

Дополнительная схема

Мы уже говорили, что часто мошенники в своих махинациях используют счета. Счета дают возможность переводить денежную массу между банками и казино, ровно как и между независимыми друг от друга игорными заведениями. Таким образом, можно внести на депозит казино деньги и перевести их на другой счет, практически не участвуя в игре. Подобная услуга позволяет пользоваться счетом казино этой же сети, которое находится в другом государстве, а это дает дополнительные возможности для отмывания «черного нала». Не малую роль играют и ящики для хранения, доступ к которым открыт тем, кто знает пароль. Практически во всех игорных заведениях никак не регулируется хранение в ящиках и доступ к ним, поэтому в ячейки можно положить все, что угодно для передачи содержимого другому человеку.

Вывод

За красивой ширмой казино с его шикарной жизнью и бурлящим азартом стоит темная его сторона. Поэтому в тех странах, где разрешена деятельность наземных казино «око закона» пристально за ними наблюдает. Но как показывает практика, регуляторы не всегда действуют эффективно, а криминальным структурам не составляет труда находить новые способы и схемы для отмывания своих «грязных» денег.