Как британские букмекеры борются с отмыванием денег в терминалах

Не так давно регулятор Соединенного Королевства обратил пристальное внимание на терминалы для приема ставок. Причиной стало недовольство общественных организаций к букмекерской деятельности. Надо понимать, что подобные аппараты - основной источник дохода английских беттинговых компаний. Но многие британцы не без оснований полагают, что они несут в себе опасность. Заключается последняя как в отмывании денег, так и в неконтролируемом распространении лудомании среди населения.

«Чистый» выигрыш

В 2013 году в британском печатном издании The Guardian вышел материал, в котором рассказывалось о наркодилере, отмывающем свои «грязные» доходы через терминалы. Схема была до банальности проста: «грязные» деньги преступник вставлял в аппарат, а распечатанный чек предоставлял в отделении банка и обналичивал под видом «чистого» выигрыша. Примечательно в этой истории то, что находчивому наркоторговцу даже не приходилось делать ставки, так как сумма, используемая для беттинга, не проверяется при выдаче наличных.

Gambling Insider после скандального материала решила проверить достоверность такой схемы. Подставной клиент наведался в ППС. Для того, чтобы отвести подозрение, он сыграл пару раз на электронной рулетке с минимальными ставками, а потом запросил чек на оставшуюся сумму. Спустя несколько дней все деньги пришли на персональный счет.

Как защититься?

К концу прошлого года современные технологии дошли до того, что появилась возможность хранить историю всех сделанных игроками ставок. Первые 633 отчета, которые отправили местные операторы в Игорную комиссию, включали всю информацию о подозрительных ставках с весны 2014 года по весну 2015 года. С 2014 года все БК в законодательном порядке обязали регулярно отправлять в Игорную комиссию такие отчеты.

Несмотря на всю строгость законодательства, Игорная комиссия лишена возможности видеть детали совершаемых операций. Подобные сведения доступны Национальному агентству по преступности. Последнее опубликовало доклад, в котором говориться, что из общего числа поданных отчетов БК (почти 2500 рапортов) только 21% содержит информацию о подозрительной игорной активности клиентов. В это же время банками было зарегистрировано более 300 тыс. подозрительных операций, и лишь 0,1% пришелся на долю беттинговых сервисов.

Что думают эксперты?

Война между представителями СМИ и букмекерскими компаниями не утихает. Так, The Mirror на страницах своего издания опубликовала обвинительный материал, в котором говорилось, что БК выступают в качестве пособников в отмывании денег и торговле наркотиками. Ассоциация английских букмекеров не заставила себя долго ждать и выступила с ответной речью:

«Мы сегодня столкнулись с тем, что можно и без нас найти путь, чтобы отмыть «грязные» деньги. Злоумышленник не пойдет в крупные букмекерские конторы, где установлена система видеонаблюдения и работают квалифицированные сотрудники, что увеличивает шансы обличить его».

Из заявления Джеймса Кука, представителя Игорной комиссии, видно - регулятор понимает, что проблема отмывания денег напрямую зависит от перевода выигрыша на банковские карты и online-аккаунты. Этот вопрос стоит на повестке дня и не так давно рассматривались изменения в кодексе о доступных способах снижения рисков. Результаты обещают обнародовать уже в ближайшее время.

Адриан Паркинсон, консультант Кампании за справедливый гемблинг, настаивает на ужесточении норм регулирования беттинга:

«Мне кажется, что цифры в предоставленных отчетах занижены. Конечно, терминалы не являются первопричиной отмывания незаконного оборота денежной массы, но продукт, который они предлагают... Анонимность дает отличную возможность нарушить закон».

Мнение букмекеров

Чтобы разобраться в непростой ситуации и услышать мнение всех сторон Gambling Insider обратилось к букмекерским компаниям за комментариями к обвинению.

Дэвид Уильямс, представитель Ladbrokes:

«Крупные английские букмекерские компании заботятся о безопасности сервиса для ставок. В нашей компании есть налажена система видеонаблюдения, постоянно проводятся тренинги с сотрудниками, и что немаловажно, есть узкоспециализированный отдел безопасности, чья работа заключается в том, чтобы отслеживать подозрительные ставки и странных клиентов».

Сиаран О’Браен, директор групповых коммуникаций William Hill считает:

«Нет ничего странного в том, что в числе миллионов посетителей ППС встречаются злоумышленники, равно так же как и в других сферах бизнеса. На мой взгляд, отчеты подтверждают, что букмекерские компании полностью выполняют возложенные на них государством обязательства. Отчеты не должны затрагивать репутацию беттинговой отрасли. Сегодня, к сожалению, мы наблюдаем, как ведется медийная компания, которая использует предоставленную нами информацию против нас же».

Как решить проблему?

Становится очевидным, что операторы оставят терминалы на месте, а противники и впредь будут бить набат. Но Адриан Паркинсон предлагает способ, который поможет решить это:

«Вопросы, касаемые пунктов приемов ставок и отмывания денег, у Британского правительства на контроле. Мы предлагаем букмекерским компаниям собирать данные на каждого клиента, кто совершил операцию на сумму свыше £1,5 тыс. наличными в течение суток».

Сиаран О’Браен, представитель William Hill, готов к переменам в законодательстве, при этом он не уверен, что риски отмывания денежной массы через БК такие уж высокие:

«Мы стараемся двигаться по тому пути, который приведет работу БК к прозрачности, то есть предоставляем информационную базу и стараемся свести к минимуму риски. Нам кажется, что директива против отмывания денег ляжет тяжелым грузом на букмекерскую отрасль. Здесь вопрос стоит о более высоком уровне риска, например, отмывании денежной массы в банковской среде».

Противоборствующие стороны на сегодняшний день ждут выхода директивы EU4 об отмывании денег, возможно, она поставит точку в затяжном споре.